自2022年3月1日起，自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务时，金融机构需登记资金来源或用途，此规定主要服务于反洗钱监管需求。 以下为详细说明：
识别并核实客户身份：确认存取款人身份真实性。
登记资金来源或用途：了解并记录现金来源（如工资、经营收入等）或用途（如购房、医疗等）。
国际对标：美国、加拿大、澳大利亚等国的大额现金交易报告起点均为1万美元或等值外币，我国标准与国际接轨。
提供资金账户；
将财产转换为现金、金融票据或有价证券；
通过转账或其他支付结算方式转移资金；
跨境转移资产；
以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质。
公民应如实登记信息，避免因隐瞒或虚假陈述引发法律风险。
切勿为贪图利益参与洗钱活动，如提供账户、协助转移资金等，否则将面临严厉刑事处罚。
金融机构工作人员若未履行尽职调查义务，也可能承担法律责任。
