基金赎回净值的计算依据提交赎回申请的时间，分为两种情况：若在交易日当天15:00前提交申请，按当日净值计算；若在15:00后提交，则按下一交易日净值计算。具体说明如下：
15:00后提交赎回申请此时赎回操作按下一交易日基金净值计算。由于15:00后市场已收盘，当日净值已确定，但赎回申请需顺延至下一交易日处理。例如，投资者在周一15:30提交赎回申请，则按周二收盘后的净值计算赎回金额；若周二为非交易日（如节假日），则顺延至最近一个交易日。
未知价原则的影响基金赎回遵循“未知价原则”，即投资者提交申请时无法预知当日净值，需以收盘后核算结果为准。因此，14:00-15:00是决策关键时段，此时基金价格与收盘净值高度相关，投资者可结合市场走势判断是否赎回。例如，若投资者预计当日市场下跌，可在15:00前提交申请以锁定较高净值。
赎回费用规则国内基金赎回需收取赎回费，费率通常为赎回金额的0.5%左右，具体以基金合同为准。根据法规，赎回费的25%需计入基金资产，用于补偿未赎回投资者的潜在损失。例如，投资者赎回10,000元基金，按0.5%费率计算需支付50元赎回费，其中12.5元（50×25%）将计入基金资产。
特殊情况说明：
投资者在操作前需仔细阅读基金合同，确认赎回规则及费率标准，避免因时间误差或费用扣除影响实际收益。
