理财规划师共设三个等级，不同等级的考试科目如下：
《理论基础》：主要考查考生对理财规划基础知识的掌握程度，涵盖理财规划的基本概念、原理、流程等内容，是构建理财规划知识体系的基础部分，帮助考生理解理财规划的整体框架和基本逻辑。
《专业技能》：侧重于考察考生在实际理财规划场景中运用所学知识解决问题的能力。包括各类理财工具的运用、不同客户群体的理财规划方案设计等，要求考生能够将理论知识与实际操作相结合，为客户提供切实可行的理财规划建议。
《理论基础》：与三级考试中的《理论基础》类似，但考查的深度和广度会有所增加。不仅要求考生掌握基本的理财规划知识，还需要对一些复杂的金融产品和理财策略有更深入的理解，以适应中级理财规划师更高级别的职业要求。
《专业技能》：在三级《专业技能》的基础上，进一步考查考生处理更复杂理财问题的能力。例如，对于高净值客户的综合理财规划、企业理财规划等，需要考生具备更全面的专业知识和更丰富的实践经验，能够制定出更加精准、有效的理财规划方案。
《综合评审》：这是二级考试特有的科目，主要考查考生的综合能力和职业素养。通常采用案例分析、论文撰写与答辩等形式，要求考生对实际案例进行深入分析，提出合理的解决方案，并通过论文阐述自己的理财规划理念和方法，最后进行答辩，展示自己的专业水平和沟通能力。
《理论基础》：作为最高级别的考试，一级的《理论基础》考查内容更加深入和全面，涉及到理财规划领域的前沿理论和研究成果。要求考生具备扎实的理论基础和敏锐的学术洞察力，能够把握行业发展趋势，为高端客户提供具有前瞻性的理财规划服务。
《专业技能》：对考生的专业技能要求达到了极高的水平。需要考生能够熟练运用各种复杂的金融工具和理财策略，处理各种极具挑战性的理财问题，如跨国理财规划、家族财富传承规划等，为高端客户提供全方位、个性化的理财解决方案。
《综合评审》：与二级的综合评审类似，但难度和要求更高。考生需要在更复杂的案例分析中展现自己的卓越能力，撰写的论文要具有较高的学术水平和实践价值，答辩过程中要能够清晰、准确地阐述自己的观点，回答评委的提问，展示出高级理财规划师应有的专业素养和综合能力。
另外，从2011年开始国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试，均实行百分制，每科成绩分别达到60分及以上者为合格，可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家理财规划师职业资格证书。理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考。
